Сервис ценится за возможность точной настройки для максимально объективной оценки рисков. Процедуры KYC представляет собой многоэтапную операцию, включающую сбор и анализ личной информации клиентов. Чтобы проверить эти данные, учреждения отправляют информацию множеству независимых сторонних проверяющих. Эти организации сравнивают ее с официальными базами данных, чтобы подтвердить, что информация верна и совпадает по всем параметрам. Проверяющие также сопоставляют информацию о человеке с стейблкойн глобальными базами преступников.

Противодействие Отмыванию Денег

Используемые на платформе монеты ETH называют эфиром и используют в качестве криптографического топлива, позволяющего исполнять умные контракты в рамках одноранговой сети. Транзакции нуждаются в подтверждении, не допускающем двойное расходование биткоинов и осуществляемым путём добавления её  в блок. Если это произошло, то она считается достоверной, даже когда имеются иные операции с этими же монетами. Разработка очередного блока служит ещё одним  подтверждением транзакции их предшествующего блока.

• Продают фиксированное количество монет, полученных  в результате ускоренной или разовой эмиссии.
• Исходя из отчета видно, что кошелек был задействован в краже криптовалюты на сумму 24 млн $.
• Это позволяет оперативно реагировать на потенциальные угрозы и принимать меры для предотвращения незаконного использования финансовых систем.
• Пользователи зачастую недовольны требованием прохождения KYC – как минимум, из-за траты времени.

На старте разумно купить минимальный пакет, но впоследствии, если постоянно пользуетесь сервисом, то выгоднее всего будет пакет за $300. Примечательно, что, если сервис не понравится, то создатели вернут деньги за неиспользованные проверки. И наоборот, всегда можно докупить еще проверки, даже если предыдущие еще не использованы.

Биржи стремятся к использованию сопоставленного подхода к данным, с которым пока еще наблюдаются проблемы (монеты, которые одна биржа определит как чистые, могут оказаться грязными на другой). Компания Chainalysis – самая известная в своем деле, она сосредоточена именно на комплаенсе (соответствии требованиям) криптопроектов. Сервис KYT позволяет оценивать как отдельные адреса или транзакции, так и целые DeFi проекты.

Аккаунт можно создать по адресу электронной почты, верификация не требуется. Международная организация Financial Motion Task Force on Money Laundering создана G7 в 1989 году. FATF выпускает рекомендации для финансовых компаний мира по предотвращению незаконного оборота денег. Активы можно вернуть, если удастся доказать их законное происхождение.

Какие Документы Потребуются Для Aml-проверки?

DeFi-платформы предлагают пользователям обменивать криптовалюту без регистрации и верификации аккаунта. Такие ресурсы не имеют единого органа управления, на них не поддерживается фиат. Поэтому внедрение AML-процедур на децентрализованных биржах на данный момент невозможно. Понимание того, как работает AML, какие риски существуют и как подготовиться к проверке — важный шаг к устойчивому и безопасному использованию криптовалют. Для проверки кошелька или транзакции, нам необходимо иметь вводные данные — кошелек aml это или хеш транзакции. Большинство AML-проверок платные, бесплатныепроверки можно получить при первом посещении сервиса или в качестве бонуса,например, за участие в партнерской программе.

Во избежание неприятных ситуаций, криптовалюту, полученную от частных лиц, через миксеры или из других нерегулируемых источников, рекомендуется проверять (ниже расскажем, как это сделать). Дело в том, что она могла быть ранее задействована в мошеннических https://www.xcritical.com/ проектах, на черном рынке, в финансировании терроризма и других преступных деяниях. В частности, монеты, украденные при взломах бирж или DeFi-протоколов, обычно помечаются как грязные.

Искусственный интеллект обучается анализировать большие объемы данных и искать отклонения от типичного поведения пользователей. Биржи и платежные сервисы могут разрабатывать собственные правила AML, которые должны включать в себя основные пункты из рекомендаций FATF. Например, платформы обязуются внедрить AML-фильтр для поступлений на кошельки клиентов.

Пользователь узнает, из каких источников на адрес приходят деньги, процент «чистых» и «грязных» монет. В отчете отображаются общая статистика кошелька, сумма криптовалют из ненадежных сервисов и общая оценка риска. Мошенники не могут вывести и использовать в реальном мире «грязные» монеты. Поэтому злоумышленники используют различные инструменты, чтобы получить активы с прозрачной историей. Правительства некоторых стран обеспокоены тем, что злоумышленники могут использовать DeFi-сервисы для отмывания денег.

Пользователи зачастую недовольны требованием прохождения KYC – как минимум, из-за траты времени. Также методика направлена против мошенничества с использованием личных данных. Know Your Transaction — базовая рекомендация FATF, которая предполагает отслеживание балансов клиентов.